会计学习资料
本站为您提供会计职称考试资料，会计实务/税法实务等学习资料！
当前位置：首页会计知识正文

金税四期上线,怎么避免银行账户监控

会计学习资料4952022-11-27

这是一篇关于金税四期上线,怎么避免银行账户监控的会计学习资料内容，文章给您详细介绍了会计实务人员和税务会计人员工作和学习过程中金税四期上线,怎么避免银行账户监控的相关财税知识，有可能能只为帮助您搞定金税四期上线,怎么避免银行账户监控的财税实务问题。

微信号：guoguoma2727
加微信, 免费领取51个行业会计分录大全！
复制微信号

金税四期上线,怎么避免银行账户监控，一起来看看会计实务网为大家整理的内容。

金税四期上线，怎么避免银行账户监控

大额现金存入，会被自动采集到人行反洗钱系统。银行不一定会调查。但你的大额存入信息已进入人行反洗钱系统。

中国人民银行，将运行大额现金报告监测系统，单个账户单月单边现金进出达到或超过500万元的，各商业银行将上报人行。随后人行收集各商业银行关于账户持有人的资金进出信息进行汇总，若可疑，则将通过反洗钱平台进行调查。

银行监控的标准是什么

一、大额的标准是什么？

1、对公账户：管理金额起点均为50万元。

2、对私账户：管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。

二、如何监控？

1、客户提取、存入起点金额之上的现金，应在办理业务时进行登记。

2、试点行确定本地区客户登记的信息要素，要求银行业金融机构采集、保存、统计上报登记信息。

三、严查拆分、现金隐匿过账等规避行为!

有人说10万才会被重点监控，我拆分成小金额不就行了吗？你想多了!

针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、"伪大额现金交易"情形会制定防范措施，既监测单笔超过起点金额的交易，也监测多笔累计超过起点金额的交易。

四、风险高行业、交易金额特别巨大、交易频率异常等被格外关照!

对于客户来自风险较高行业、交易金额特别巨大、交易频率或金额与客户身份及日常交易特征不符等情形，严格对信息真实性、规范性的审核，发现或有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱等犯罪活动的，应提交可疑交易报告，并进行风险标注，后续跟踪，记录备查。

金税四期上线，怎么避免银行账户监控？上面的文章中，我们介绍了金税系统对于现在企业和个人银行账户监管的要求，只要企业和个人的业务是真实的，那么不需要害怕金税四期的上线，而不合法的操作对企业来说都是有风险。

上述是税务知识有关《金税四期上线,怎么避免银行账户监控》的全部内容，会计行业的朋友不管在工作过程还是学习考评中碰到「金税四期上线,怎么避免银行账户监控」相关的财税问题，欢迎大家留言讨论。

会计朋友们正在学习

网友评论

免费领会计资料

10年老会计整理的51个行业会计分录！

热门文章
热门标签
最新留言
复制成功
微信号: guoguoma2727
加微信, 免费领取51个行业会计分录大全！
我知道了